即时新闻:
新闻
中国警察网  >  新闻中心  >  山东  >  德州经侦  >  预警提示 > 正文

信用卡被跨境盗刷案的预警

2017年04月14日 13:44    来源:中国警察网   作者:辛闻   

  一、典型案件及案件特点:

  近期禹城市公安局经侦大队受理一起妨害信用卡管理案,受害人王某军信用卡被盗刷13万余元。在德州经侦支队情报大队的支持帮助下,经初步查证:发现该王的工商银行信用卡为磁卡条卡,在台湾地区被跨境盗刷,其中透支套现12118.89元,消费121474.03元,其涉案价值较大,手段隐蔽,且近年该类案件时有发生,出现的安全隐患,需引起金融机构的高度关注。

  1、侵害对象:针对有国外支付功能的工商银行信用卡;

  2、作案区域:多为跨区跨境作案,取证难度大;

  3、侵害目标:受害人均在国内,多有过在国外旅游或者网购、海淘经历,且其申办的信用卡一直在身上;

  4、作案手段:盗取信用卡信息及个人信息,复制受害人的银行卡;

  二、凸显的主要问题

  (一)磁条卡安全性低,导致银行卡信息易于泄露。目前我国处于磁条卡向IC卡改造的过渡期,商业银行发行的卡片仍以磁条卡为主,而磁条卡技术简单、安全性不高、易被复制,不法分子易于窃取银行卡信息,使我国成为银行卡盗刷的高发地区。

  (二)境外盗刷调查取证难、打击缺乏合力。境外盗刷跨区域、跨部门特征明显,而受警力、经费等因素影响,公安机关境外调查取证工作存在难度,致使打击此类犯罪难度较大。同时由于持卡人对证明系伪卡交易、本人对银行卡没有失去控制、密码泄露非本人责任等举证难度大,不易获得法院支持,合法权益难以得到保障。

  (三)我国金融信息安全法律保护体系有待完善。从案件情况看,银行卡信息泄露主要有被不法分子通过各种手段恶意窃取、持卡人自身保管不善和银行机构对持卡人信息管理不善等方面。如果客户因金融信息泄露遭受损失后得不到有效救济,势必损害公众权益。目前,我国尚未形成完整的金融信息安全法律保护体系,金融信息安全内容散见《人民银行法》、《商业银行法》和《反洗钱法》等法律规定中,尚未对金融信息给予全面保护,对因银行卡信息泄露引发的资金盗刷,其后续举证、损失承担、责任划分等问题尚无明确、统一的规定。

  三、打防工作建议

  (一)加强银行卡跨境盗刷风险提示,全面推进IC卡应用。

  (二)加强跨地区跨部门合作,形成打击合力。

  (三)持续开展安全用卡宣传,进一步完善银行卡境外盗刷的纠纷投诉处理机制。

  (四)完善我国金融信息安全法律、法规和配套制度。

  (五)加强对国内银行ATM机、POS机的梳理排查。

责任编辑:王婧
中国警察网官方微信:扫一扫,免费订阅!
最权威、最及时、最全面的公安新闻发布平台。
精彩的警察故事,靓丽的警花警草,靠谱的预警知识……实乃广大“警粉”微信必备!
推荐阅读
点击排行
论坛热帖
猜你喜欢