广州花都公安防范金融犯罪宣传周系列（一）

中国警察网讯 当前，伴随着社会经济的高速发展，新型商业模式层出不穷，为经济金融领域犯罪的蔓延滋生提供了“新土壤”，经济金融企业不断衍生出“新业态”，为不法分子找到“可乘之机”，实施违法犯罪活动，严重危害我区经济金融安全稳定和人民群众的财产安全。

按照“早发现、早预防、早打击、早处置”的原则，广州花都公安以问题为导向，精准分析区域经济环境，聚焦经济金融企业风险隐患，通过对购物返利类、投资项目类、会员代理类、工程合同诈骗类等近期在我区活跃程度较高的经济犯罪活动典型案例宣传。

近年来，以消费返利型等形式的网络传销案件频发。犯罪团伙打着“互联网+”旗号，借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金，宣称“零元购物”、“购物返本”、“消费-储蓄”并发展会员的“消费返利平台”，形成了互联网+传销+非法集资模式，涉及地域广、涉及人数多、欺骗性强。

真实案例：

某公司开发的秒杀商城以竞拍商品（例如手机、普通家电、烟酒等）可获得高额返利为幌子，吸引会员注册参与，而且推荐他人注册参与后还能获得高额返利。参与者首先在秒杀商城填写个人信息并绑定银行账户注册成为会员，付费抢拍价值不等的商品后，买家可以选择提货、上架置换、兑换购物券、空间主回收四种处理方式。

这种抢拍模式实际上就是会员间“击鼓传花”式的“刷单”行为，并非有真实的商品交割。而在每笔交易中，该公司均可从中赚取一定比例的所谓差价费，推荐人、空间主和培育空间主均可获得相应比例的层级计提报酬等非法获利。而这种“击鼓传花”式的“刷单”会使所谓的商品价格每次都倍率指数式上涨（当商品价格升至2万元以上，则裂变成不同的两个约1万元的商品重新上架挂售），直到最后挂售商品太多而没人“接盘”时就会结束，最后接盘投资人的投资金额将无法收回。该公司的运营行为已涉嫌构成组织、领导传销活动犯罪。

花都警方温馨提醒：大家应该认清非吸的本质。非吸违法犯罪活动往往要求加入者不断拉拢别人参加，并需要缴纳所谓的“上架费”等各种名目的费用，参加人员形成上下层级，先加入者的收益及返利实际上来源于后加入者，所谓的“产品”“服务”只是掩人耳目的幌子。此外，多数参与者利用贷款的方式来赚取其中的利差，往往最终会随着购物平台的“爆雷”，而造成血本无归并背上沉重债务的惨痛下场。