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重庆巴南警方破获一起跨省网络贷款诈骗案

2019年07月15日 16:46     来源: 中国警察网    作者: 辛闻   

  中国警察网讯 近日,在重庆市反诈中心的组织指挥下,巴南警方成功捣毁一个假借办理低利率、高额度信贷卡,骗取受害人制卡费、激活费等实施诈骗犯罪的跨省网络贷款诈骗犯罪团伙,捣毁涉嫌犯罪窝点8个,抓获涉案嫌疑人76名,查扣涉案电脑200余台、涉案银行卡2000余张、涉案手机200余部,涉案资金500余万。 

  2月底,巴南区公安分局接到市民封女士报警,她在月初接到一个陌生电话,对方自称系某银行办理借记卡的工作人员,可为其办理大额信贷卡,3至7个工作日下卡,24个月免息,且该卡具备刷卡购物、消费透支等功能,还款利率还远低于市面信贷产品,费用仅仅收取申办额度2.5%的手续费。被骗取信任后,封女士向对方申请办理了一张10万额度信贷卡,并缴纳了制卡费和激活费,合计2500元。 

  封女士收到该卡后,发现其外观与常规信贷卡毫无差别,也确实印有代表身份的姓名拼音,但该却不具备当初所宣传的使用功能,非但不能透支取现,甚至无法使用POS机刷卡消费,意识到被骗的封女士果断报警求助。 

  不同于以往假借贷款为名实则只收费用的诈骗手法,该案具备实物更具迷惑性,虽是廉价自制卡片,却让人防不胜防。巴南区公安分局高度重视,深入推进“净网行动2019”深化打击整治网上违法犯罪,在重庆市反诈中心的指导下成立专案组,组织多个警种展开全面深入的联合侦查。 

  专案组循线追查,一家名为“晟昽”的信息科技有限公司进入警方视线。该公司总部设立于山东聊城,下设代理商分布湖北襄阳、湖北潜江、湖北仙桃等地,公司对外宣称与多家银行合作,可轻松办理高额信贷卡,乍看之下与普通公司并无差别,可调查发现这家公司却不简单。 

  专案组查明:该公司分设客服部、售后部以及管理部,各部门分工明确。客服部负责接打电话宣传卡片,润色话术实施诈骗;售后部负责推脱善后,安抚受害人的投诉;管理部负责制作和发送自制“信贷卡”。 

  警方查明,公司全体员工整体年轻化,文化程度普遍较低,熟悉网络口齿伶俐。且公司绝不对外招工,新入职成员必须由老职员担保。看似普通的接打电话工作,月收入却堪比金领。 

  虽名为高端科技公司,单办公设备低端,一台电脑一副耳机,利用智能语音机器人、网络电话、微信等工具群拨电话推广自制信贷卡,每月通话记录高达70余万条。 

  种种迹象证实专案组侦查方向完全正确。2019年4月3日,巴南警方组织150余名警力,周密制定抓捕方案,在山东、湖北两地警方的配合支持下,对8个犯罪窝点同步展开抓捕,当场抓获犯罪嫌疑人76名,犯罪团伙骨干成员全部到案,主犯朱某、寿某、陈某对其所犯事实供认不讳。 

  据嫌疑人交代,警方针对该团伙诈骗手法进行了梳理,其主要分为三个主要步骤: 

  第一,吹嘘包装“信贷卡”功能齐全且高额低息。嫌疑人冒充金融机构工作人员,选择有网络信贷需求和急需资金周转的群众作为下手对象,通过电话、微信等方式联系受害人,谎称公司与银行合作,联合推出新理念“信贷卡”,不但具备信用卡功能,还可用于商城购物、低息贷款、取现透支、加油消费、POS机刷卡等。卡片划分4个等级,分别享受50万、30万、20万、10万元的信用消费额度。如此物美价廉的“信贷卡”,还款利率却低于市面信用类产品,堪称客户首选。 

  第二,伪装申办流程实则骗取费用。模拟银行业务流程,让人感觉标准正规:公司网站录入办卡人申报信息,迷惑办卡人受理成功,再制作印有办卡人姓名拼音的“信贷卡”,通过手机视频传递办卡人确认制卡成功,收取申领额度0.5%的制卡费;办卡人收到“信贷卡”后确信无疑,此时公司要求支付2%激活费,公司办理开卡后即可使用,事实办卡人还未任何消费,便已被骗几千至上万元不等。 

  最后,设置陷阱和门槛消失无踪。办卡人试图享受低息贷款等功能,但公司却表示优惠功能只能在指定网站享受,要求办卡人下载“payall”APP,内设一个电子商城,但商品价格远超实际,市价1000元的产品,标价5000千元,让人无从下手。部分办卡人反馈投诉,却再也联系不上工作人员,最终只能自认倒霉,放弃使用。 

  巴南警方在此提醒广大群众,切勿轻信各类电话、短信、网站、微信、QQ等形式的贷款广告,所谓的“功能齐全、高额低息”全是梦幻泡影。确有贷款需求时,请到正规贷款机构申请办理。正规机构一般开设公开营业场所,具备相关资质和公开联系方式。最重要的是:银行、正规贷款公司都不会要求借贷人在申贷前支付任何费用,切勿贪图小利,因小失大。